5 Manfaat dari Perusahaan Penasihat Multi-Generasi dan Apa Artinya bagi Anda

[ad_1]

Banyak klien penasihat keuangan memiliki kepedulian dan ketakutan yang sama. Karena proses menemukan seorang individu untuk percaya dengan uang mereka bukanlah sesuatu yang bisa dianggap enteng, kekhawatiran ini dapat diperbesar. Klien bertanya-tanya apa yang terjadi pada mereka jika penasihat keuangan mereka pensiun atau mati mendadak. Ini adalah masalah yang sah. Apa yang akan terjadi jika penasihat Anda memutuskan untuk pensiun ke cuaca yang lebih hangat dan tempat-tempat yang lebih cerah? Bukankah itu sesuatu yang kebanyakan orang bekerja keras? Atau skenario kasus yang lebih buruk, bagaimana jika penasihat Anda terlibat dalam kecelakaan. Sebagai akibatnya mereka telah dianggap secara fisik atau mental tidak mampu menangani keuangan Anda. Sekarang apa …?

Apakah firma penasehat keuangan Anda siap untuk menangani skenario-skenario ini jika terjadi?

Kekhawatiran yang umum disuarakan ini adalah mengapa perusahaan penasihat dan industri keuangan mulai lebih berfokus pada perencanaan suksesi dan tim penasihat multi-generasi.

Jika multi-generasi Anda berpikir "Big Deal" atau "Who Cares?" … di sini adalah 6 manfaat tim penasihat multi-generasi dan apa artinya bagi Anda.

Perencanaan Transisi Dibangun
Hidup tidak dapat diprediksi dan kita tidak dapat memprediksi masa depan. Apa yang kita ketahui adalah bahwa perubahan dan bertambah tua tidak dapat dihindari. Sama seperti Anda bekerja keras untuk menabung cukup untuk pensiun, penasihat keuangan Anda melakukan hal yang sama.

Perusahaan penasihat multi-generasi memiliki rencana transisi yang sudah ada di dalamnya. Perusahaan-perusahaan ini menyesuaikan rekan-rekan baru dan lebih muda mereka dengan klien saat ini. Mereka memanfaatkan pengalaman dan kebijaksanaan yang telah diperoleh para penasihat senior untuk membantu melatih dan membimbing rekan baru. Penasihat baru akan mendapatkan pengalaman, pengetahuan, dan keahlian di lapangan saat bekerja dengan mitra senior. Ini dibangun dalam rencana transisi memastikan kontinuitas dan tidak ada gangguan layanan kepada klien.

Saat ini tidak akan terjadi sepanjang malam dan akan membutuhkan banyak pekerjaan, perencanaan jenis ini adalah demi kepentingan terbaik klien. Merasa yakin bahwa penasihat Anda memiliki rencana untuk Anda dan masa depan Anda harus mendorong dan diharapkan. Multi-generasi keluarga praktik menawarkan dinamika tambahan di mana kehidupan keluarga, keakraban dan genetika juga dapat berkontribusi pada faktor kepercayaan.

Pengalaman Dan Kebijaksanaan Bertemu Teknologi Baru Dan Komunikasi Yang Diperluas
Sebagai penasihat memasuki industri, ada satu hal yang berharga bahwa semua studi, buku teks, dan ujian tidak dapat memberikan … pengalaman. Pengalaman tidak dapat disangkal merupakan atribut penting ketika melihat seorang penasihat. Ini hanya dapat diperoleh dengan waktu dan sesuatu yang harus dilakukan oleh setiap rekan baru "dalam pekerjaan". Perusahaan penasihat multi-generasi lebih siap untuk mengurangi kekhawatiran ini. Meskipun mereka tidak dapat sepenuhnya menghilangkan hal ini, penasehat yang sudah tua dapat mewariskan pengalaman dan kebijaksanaan mereka kepada para penasihat generasi berikutnya melalui pelatihan dan bimbingan. Ini adalah aset yang sangat berharga bagi setiap penasihat baru di lapangan dan dapat memainkan peran besar dalam pengembangan dan keberhasilan klien mereka.

Penasihat veteran juga mendapat manfaat dari hubungan ini. Setelah melakukan hal-hal dengan cara yang sama selama beberapa tahun, pandangan baru yang segar dan akses ke alat komunikasi baru akan sangat membantu penasehat senior dan klien mereka.

Perencanaan keuangan 30 tahun yang lalu tidak sama seperti saat ini. Dengan teknologi yang berkembang dari hari ke hari, penasihat yang lebih muda dapat membantu menjembatani kesenjangan menuju layanan klien yang lebih baik yang terus berkembang selama 30 tahun terakhir.

Teknologi. Ini memungkinkan informasi didistribusikan dengan cepat dan efisien. Penasihat gen berikutnya lebih tepat untuk mengembangkan strategi manajemen kontak yang efektif yang menggunakan teknologi modern. Mereka lebih nyaman dengan teknologi yang membantu menerapkan komunikasi klien yang lebih baik.

Pasangan ini dengan pengalaman seorang penasihat veteran dan tim keuangan Anda lebih siap untuk membantu Anda dan keluarga Anda di setiap tahap dalam kehidupan.

Panjang Umur dan Kontinuitas
Harapan hidup meningkat melampaui usia 80. Generasi muda diharapkan untuk hidup lebih lama daripada pendahulu mereka. Karena individu hidup lebih lama, mereka perlu membangun ini ke dalam harapan pensiun mereka. Orang Amerika tidak cukup menabung seperti itu. Lebih penting dari sebelumnya untuk merencanakannya.

Dengan klien dari segala usia yang memiliki penasihat dari berbagai usia menjadi lebih penting. Saat ini banyak penasihat berada di 40 & # 39; dan 50 & # 39; s. Katakanlah Anda mulai bekerja dengan penasihat dalam 50-an mereka. Apa yang akan Anda lakukan jika dalam 10-15 tahun penasihat Anda memutuskan untuk pensiun dan Anda, karena kebanyakan orang, membutuhkan panduan yang baik dalam usia 80 atau 90 tahun? Selama tahun-tahun itu perubahan tidak dapat dihindarkan. Dari sudut pandang keuangan, perubahan membutuhkan penyesuaian dan penyesuaian kembali dari rencana keuangan Anda untuk mencerminkan perubahan tersebut.

Dengan dukungan multi-generasi saat Anda maju melalui kehidupan dan semua tantangannya, Anda akan memiliki seseorang di sana untuk membantu memandu Anda dan mencari penasihat baru.

Tanggung Jawab Fidusia
Semua penasihat investasi memiliki tanggung jawab fidusia untuk bertindak demi kepentingan terbaik Anda.

Memiliki rencana sukses adalah bagian dari tanggung jawab ini. Harus ada rencana bagaimana klien akan ditangani jika penasihat pensiun, meninggal atau tidak mampu bertindak sebagai penasihat keuangan Anda karena kecelakaan. Beberapa pemilik berencana untuk menjual bisnis mereka 100% ke penawar tertinggi. Yang lain memutuskan untuk memiliki rencana suksesi di mana wajah yang familiar dari perusahaan penasehat mengambil langkah untuk mengambil kepemilikan.

Memiliki penasihat yang sudah ada dan dikenal sebagai pemilik sebelum dibutuhkan adalah manfaat lain dari perusahaan penasihat multi-generasi. Mengetahui bahwa penasihat Anda telah membantu melatih dan mempercayai penasihat generasi berikutnya yang cukup untuk merekomendasikan mereka secara pribadi dapat membuat keputusan untuk melanjutkan hubungan penasihat jauh lebih mudah.

Sebagai penasihat, saya lebih suka melatih dan bekerja bahu membahu dengan para penasihat yang akan benar-benar menjadi pengganti saya. Dengan cara ini saya dapat menyaringnya terlebih dahulu untuk memastikan mereka terbiasa dengan harapan klien saya dan hubungan yang telah kami bentuk. Saya percaya ini akan meningkatkan minat klien saya dan perusahaan multi-generasi membuat ini menjadi mungkin.

Bekerja Dengan Kebutuhan Multi Generasi Anda
Jika saat ini Anda bekerja dengan penasihat keuangan, Anda memahami dan melihat manfaat dari perencanaan keuangan. Kebanyakan orang tua yang memiliki penasihat keuangan ingin anak-anak mereka melakukan hal yang sama. Mengetahui apa yang mereka ketahui sekarang, banyak klien ingin anak-anak mereka mulai lebih cepat daripada yang mereka lakukan. Perusahaan multi-generasi & # 39; kesinambungan membantu Anda dan anak-anak Anda.

Penasihat gen berikutnya mungkin dapat berhubungan lebih baik dengan klien gen berikutnya karena mereka berasal dari generasi yang sama. Mereka tumbuh dengan teknologi yang sama dan bahkan mungkin menghadapi beberapa masalah keuangan yang sama. Hubungan penasehat dapat dimulai dengan penasihat dokter hewan dan berevolusi secara alami ke penasehat yang lebih muda selama bertahun-tahun.

Kesimpulannya:

Apakah Anda atau anak-anak Anda yang Anda khawatirkan, mencari tahu jawaban atas pertanyaan "bagaimana jika" itu penting. Tidak ada yang lebih menekan daripada puas dan nyaman dengan penasihat keuangan Anda dan kemudian dipaksa untuk mencari yang baru.

Tanyakan kepada penasihat keuangan Anda pertanyaan-pertanyaan ini dan lihat apa tanggapannya. Jika Anda tidak puas dengan respons tersebut, mulailah melakukan penelitian Anda di tim penasihat lainnya. Carilah tim penasihat yang memiliki rencana transisi seperti perusahaan multi-generasi. Perusahaan-perusahaan ini telah merencanakan untuk kebutuhan penasehat Anda sekarang dan di masa depan. Mereka mencoba memastikan Anda merasa nyaman dengan hubungan itu untuk waktu yang lama. Tapi ingat, keputusan itu selalu milik Anda.

[ad_2]